AML und Verifizierung bei Verywell

Vertrauen beginnt bei nachvollziehbaren Regeln. Auf dieser Seite erklären wir Ihnen, welche Maßnahmen wir zur Bekämpfung von Geldwäsche ergreifen, wann wir Ihre Identität prüfen und welche Dokumente wir dafür benötigen. Alles, was Sie hier lesen, entspricht den Vorgaben unserer Lizenz der Curaçao eGaming und gilt für jeden Spielerinnen und Spieler auf verywell.at.

Unser Engagement gegen Geldwäsche

Geldwäsche ist die Verschleierung der Herkunft illegal erwirtschafteter Gelder, etwa aus Drogenhandel, Betrug oder Steuerhinterziehung. Wir dulden keine solchen Transaktionen auf unserer Plattform. Seit unserer Gründung im Jahr 2023 gilt bei uns ein Nulltoleranzprinzip: Jeder Verdachtsfall wird dokumentiert, geprüft und an die zuständigen Behörden der Lizenzjurisdiktion Curaçao gemeldet.

Zu unseren AML-Maßnahmen gehören die Identitätsprüfung unserer Kunden, die laufende Überwachung von Ein- und Auszahlungen, die Schulung unserer Mitarbeitenden im Compliance-Team sowie die Meldung ungewöhnlicher Transaktionen. Verywell führt kein eigenes Bankinstitut, weshalb wir diese Pflichten nicht an Dritte auslagern, sondern selbst in einem fest eingerichteten internen Kontrollsystem umsetzen.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Wir verifizieren Ihre Identität nicht erst, wenn es zum Problem wird, sondern nach einem klaren Ablauf. Bereits bei der Registrierung gleichen wir die von Ihnen angegebenen personenbezogenen Daten (Name, Geburtsdatum, Adresse) mit öffentlich zugänglichen Registern ab. Vor Ihrer ersten Auszahlung ist eine vollständige Verifizierung zwingend erforderlich, ohne sie können wir kein Geld an Sie überweisen.

Zusätzlich können verpflichtende Prüfungen bei bestimmten Schwellenwerten ausgelöst werden, etwa bei kumulierten Einzahlungen von 2.000 EUR oder bei einer einzelnen Auszahlung über 2.000 EUR. Auch eine Änderung Ihrer Zahlungsdaten oder eine ungewöhnliche Änderung Ihres Spielverhaltens kann eine erneute Verifizierung erforderlich machen.

• Bei der Registrierung (Datenabgleich)
• Vor der ersten Auszahlung (vollständige Dokumentprüfung)
• Bei Überschreitung von Schwellenwerten (2.000 EUR kumuliert)
• Bei Änderung von Zahlungsdaten oder Auffälligkeiten

Benötigte Dokumente

Für die vollständige Verifizierung bitten wir Sie um drei Dokumentkategorien. Alle Dokumente müssen gültig, gut lesbar und vollständig abgebildet sein.

• Lichtbildausweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein
• Adressnachweis: Nebenkostenabrechnung, Bankkontoauszug oder amtliche Bestätigung, nicht älter als drei Monate
• Zahlungsmethodennachweis: Foto der used Karten mit verdeckten mittleren Ziffern, E-Wallet-Screenshot mit Ihrem Namen oder Krypto-Wallet-Adresse

So läuft die Verifizierung ab

Schritt für Schritt

Der gesamte Prozess dauert in der Regel weniger als 24 Stunden nach Eingang Ihrer Dokumente, in Ausnahmefällen bis zu drei Werktagen. Sie starten direkt in Ihrem Konto unter dem Menüpunkt Verifizierung.

• Schritt 1: Laden Sie Ihre Dokumente im gesicherten Bereich Ihres Kontos hoch.
• Schritt 2: Unser Compliance-Team prüft Echtheit, Lesbarkeit und Übereinstimmung mit Ihren Kontodaten.
• Schritt 3: Bei Unklarheiten kontaktieren wir Sie per E-Mail oder Live-Chat (24/7 erreichbar).
• Schritt 4: Sie erhalten das Prüfergebnis schriftlich, bei Erfolg wird Ihr Konto vollständig freigeschaltet.

Datenschutz bei der Prüfung

Ihre Dokumente behandeln wir wie Bankunterlagen. Die Übertragung erfolgt ausschließlich verschlüsselt über TLS, die Speicherung erfolgt in zertifizierten Rechenzentren innerhalb der EU. Zugriff haben nur wenige, namentlich autorisierte Mitarbeitende des Compliance-Teams, jeder Zugriff wird protokolliert. Wir geben Ihre Dokumente niemals an Dritte weiter, es sei denn, ein Gesetz oder eine behördliche Anordnung verpflichtet uns dazu.

Wann wir die Geldherkunft erfragen

Bei den meisten Spielern genügt die Identitätsprüfung. In bestimmten Konstellationen sind wir jedoch gesetzlich verpflichtet, die Herkunft der eingesetzten Gelder zu dokumentieren (Source of Funds). Das ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern einBaustein unserer regulatorischen Pflichten.

Typische Auslöser sind hohe Einzahlungssummen in kurzer Zeit, auffällige Wechsel zwischen Zahlungsmethoden, Auszahlungen an Dritte oder ein deutlicher Widerspruch zwischen Einsatzverhalten und den uns bekannten Verhältnissen. Als Nachweise akzeptieren wir Lohn- und Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Kaufverträge, Erbschaftsurkunden oder Kontoauszüge, aus denen der Geldzufluss hervorgeht.

Wie wir Ein- und Auszahlungen überwachen

Kontrollen und Limits

Jede Ein- und Auszahlung durchläuft unser Monitoring-System. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich nach der Same-Method-Regel: Wir zahlen auf dasselbe Zahlungsmittel aus, über das die Einzahlung erfolgt ist, es sei denn, dieses Mittel steht für Auszahlungen technisch nicht zur Verfügung. Die Mindesteinzahlung beträgt 1 EUR, die Mindestauszahlung 10 EUR. Pro Tag zahlen wir maximal 5.000 EUR und pro Monat maximal 20.000 EUR aus. Vom Casino selbst werden keine Gebühren verrechnet.

Große oder untypische Auszahlungen werden manuell durch unser Team geprüft, bevor sie freigegeben werden. Dieser Schritt verzögert die Bearbeitung gelegentlich, schützt aber Ihr Geld und die Integrität der Plattform. Einzahlungen von Drittkonten oder Karten, die nicht auf Ihren Namen lauten, lehnen wir ab und stornieren sie vollständig.

Was bei fehlenden Dokumenten passiert

Kommen Sie Ihrer Verifizierungspflicht nicht nach, sind wir verpflichtet, einzuschreiten. Ohne abgeschlossene Verifizierung bleibt Ihre erste Auszahlung blockiert, das eingezahlte Guthaben bleibt dabei selbstverständlich Ihr Eigentum und wird nach erfolgreicher Prüfung vollständig ausgezahlt.

Bei schwerwiegenden Verstößen, etwa gefälschten Dokumenten, widersprüchlichen Angaben oder Hinweisen auf rechtswidrige Geldflüsse, sperren wir das Konto vorläufig, frieren offene Transaktionen ein und melden den Vorfall an die zuständige Behörde. Ein Einschreiten kann auch die fristlose Kündigung des Spielvertrags und die Rückzahlung des verbleibenden Guthabens auf ein verifiziertes Konto Ihrer Person umfassen.

Sie haben jederzeit das Recht, unseren Entscheid anzufechten und fehlende Unterlagen nachzureichen. Unser Support ist rund um die Uhr per Live-Chat und unter [email protected] erreichbar.

• Vorläufige Kontosperrung bis zur Klärung
• Blockierte Auszahlungen bis zum Abschluss der Prüfung
• Bei Verdacht auf Dokumentenfälschung: Meldung an die Behörde
• Bei Gefährdung der Spieler: Auskunft an Selbsthilfeeinrichtungen

Wie lange wir Ihre Dokumente aufbewahren

Wir speichern Ihre Verifizierungsdokumente fünf Jahre nach dem Ende der Geschäftsbeziehung. Diese Frist ergibt sich aus den AML-Vorgaben unserer Lizenz und dient dem Nachweis gegenüber Prüfern und Behörden, dass wir unsere Sorgfaltspflichten korrekt erfüllt haben.

Nach Ablauf der Aufbewahrungsfrist löschen wir die Unterlagen unwiderruflich und sicher. Bis dahin können Sie jederzeit Auskunft über die zu Ihrer Person gespeicherten Daten verlangen, sie berichtigen lassen oder der Aufbewahrung widersprechen, soweit gesetzliche Pflichten dem nicht entgegenstehen. Ihre Rechte auf Datenschutz stehen bei uns nie im Widerspruch zu unseren Compliance-Pflichten, wir setzen beides gemeinsam um.

Häufige Fragen

Muss ich mich vor der ersten Einzahlung verifizieren?

Nein, für Einzahlungen ab der Mindestsumme von 1 EUR ist keine vollständige Verifizierung nötig. Vor Ihrer ersten Auszahlung verlangen wir jedoch zwingend Lichtbildausweis, Adressnachweis und Zahlungsmethodennachweis.

Wie lange dauert die Dokumentenprüfung?

In der Regel weniger als 24 Stunden nach Eingang der vollständigen Unterlagen, in Ausnahmefällen bis zu drei Werktage. Sie erhalten das Ergebnis schriftlich.

Warum zahlt das Casino nicht auf ein anderes Konto aus?

Aufgrund der Same-Method-Regel zahlen wir nur auf Zahlungsmittel aus, die auf Ihren Namen laufen und über die Sie eingezahlt haben. Das verhindert Missbrauch und schützt Ihr Geld.

Was passiert, wenn ich keinen Herkunftsnachweis liefere?

Ohne den angeforderten Nachweis können wir die betroffene Auszahlung nicht freigeben. Das Guthaben bleibt gesichert, bis die Prüfung abgeschlossen ist.

Wer kann meine Dokumente einsehen?

Ausschließlich autorisierte Mitarbeitende unseres Compliance-Teams, und jeder Zugriff wird protokolliert. Eine Weitergabe an Dritte erfolgt nur bei gesetzlicher Verpflichtung.